اگر تازه شروع به سرمایه‌گذاری کرده‌اید، شاید بهتر باشد با یک مشاور مالی کار کنید که همه اصطلاحات سرمایه‌گذاری را بلد است و می‌تواند به شما در انتخاب سرمایه‌گذاری‌های هوشمند و کم ریسک کمک کند. مشاور مالی شما می‌تواند به شما کمک کند یک سبد متنوع ایجاد کنید و برای بازنشستگی برنامه‌ریزی کنید، بنابراین لازم نیست نگران یادگیری باشید.
سبد پرتفوی شما شامل تمام سرمایه گذاری‌هایی است که انجام داده‌اید، از جمله حساب‌های بازنشستگی، سهام، طلا، کالاهای اساسی و موارد دیگر. مهم است که به سبد سرمایه‌گذاری خود توجه داشته باشید تا بتوانید مطمئن شوید که سرمایه گذاری‌هایتان متنوع هستند و بیشترین سود را از پول خود دریافت می‌کنید.
تنوع بخشی به متنوع کردن سرمایه گذاری‌های خود در چندین شرکت و صنعت مختلف و همچنین انجام انواع مختلف سرمایه‌گذاری (سهام، اوراق قرضه، حساب‌های بازنشستگی و غیره) اشاره دارد که باعث می‌شود ریسک سرمایه گذاری شما کاهش پیدا کند و تنها به چند سهم محدود تکیه نداشته باشد.
سود و زیان سرمایه به پولی اطلاق می‌شود که از طریق سرمایه گذاری به دست می‌آورید یا از دست می‌دهید. هر زمانی که یک دارایی را به قیمتی بیشتر از مبلغی که برای آن پرداخت کرده‌اید بفروشید، این یک سود سرمایه محسوب می‌شود. وقتی یک دارایی را به مبلغی کمتر از مبلغی که در ابتدا پرداخت کرده‌اید می‌فروشید، این یک ضرر سرمایه است. به عنوان یک سرمایه گذار، باید مالیات بر عایدی سرمایه را بر عایدی سرمایه به دست آمده از اکثر انواع سرمایهگذاریها بپردازید.
هدف از تخصیص دارایی این است که سبد سرمایه گذاری خود را بین گروه‌های مختلف تقسیم کنید، برای مثال بخشی به صورت سهام، بخشی به صورت نقدی و بخشی به صورت اوراق قرضه. تنوع بخشیدن به دارایی‌ها از این طریق مهم است.
اصطلاح “دارایی” برای توصیف هر کالایی به کار می‌رود که می‌تواند برای ایجاد درآمد مازاد استفاده شود یا ارزش آن در طول زمان افزایش یابد. چیزهایی مانند سهام، حساب‌های بازنشستگی و املاک و مستغلات نمونه‌های رایج دارایی‌ها در دنیای سرمایه گذاری هستند. داشتن درک کامل از دارایی‌های خود و نحوه استفاده از آنها به نفع خود مهم است.
«Bid» و «Ask» یا درخواست/پیشنهاد اصطلاحات مهم سرمایه گذاری هستند. درخواست قیمتی است که فروشنده مایل است برای یک اوراق بهادار بپذیرد، در حالی که پیشنهاد مبلغی است که سرمایه گذار حاضر است برای آن بپردازد. هر چه فاصله بین این دو عدد بیشتر باشد، دارایی نقدشوندگی بیشتری دارد.
برنامه بازنشستگی فرآیند ایجاد یک برنامه مالی و سرمایه گذاری در دوران بازنشستگی شما است. یک برنامه بازنشستگی خوب شامل ترکیبی از حساب‌های بازنشستگی با حمایت مالی کارفرما، حساب‌های بازنشستگی فردی و سایر سرمایهگذاریها است. بهتر است با یک مشاور سرمایه گذاری کار کنید تا بهترین سرمایه گذاری‌های کم ریسک را برای دوران بازنشستگی خود بیابید.
با Rollover IRA ، می‌توانید وجوه خود را از طرح قبلی که حمایت مالی آن با کارفرما بود به یک طرح IRA منتقل کنید. این طرح به شما این امکان را می‌دهد که در عین حفظ وضعیت معوق مالیاتی برنامه بازنشستگی خود از پرداخت هرگونه جریمه اجتناب کنید.
Roth IRA نوعی از طرح IRA است که در آن شما پولی را که مشمول مالیات شده پس‌انداز می‌کنید، به این معنی که پول شما پس از برداشت مانند طرح اصلی IRA مشمول مالیات نمی‌شود. اگر می‌خواهید بلافاصله سرمایه گذاری برای بازنشستگی را شروع کنید، Roth IRA گزینه مناسبی برای شروع است.
کاراسهم متشکل از کارشناسان رسمی دادگستری در زمینه تخصصی ارزیابی و ارزشگذاری سهام و اوراق بهادار است که برای انجام خدمات کارشناسی رسمی شامل ارزیابی و ارزشگذاری رسمی و ارائه ی مشاوره کارشناسی در این زمینه تشکیل شده است.
